當(dāng)前，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作形勢(shì)嚴(yán)峻，詐騙分子通過各種偽裝誘騙受害者，詐騙手段層出不窮，防不勝防。民生銀行上海分行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作，通過持續(xù)開展員工安全教育，加強(qiáng)案例學(xué)習(xí)和應(yīng)急預(yù)案演練，不斷增強(qiáng)員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)和應(yīng)急處置能力。近期，該行轄內(nèi)兩家支行先后成功堵截客戶遭遇的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以專業(yè)的能力、熱情的服務(wù)切實(shí)守護(hù)客戶資金安全。

　　警銀聯(lián)動(dòng)，識(shí)破接單賺傭金的“刷單”騙局

　　近日，客戶翟女士來(lái)到民生銀行上海曹楊支行y要求辦理上調(diào)賬戶非柜面出金限額。支行員工通過詢問客戶上調(diào)原因，了解到翟女士經(jīng)快手app上的粉絲介紹找到一份接單賺取傭金的兼職，只要為他人周轉(zhuǎn)資金歸還信用卡就能賺取傭金。為此，翟女士下載了一個(gè)名為“魔方X”的APP，在充值300元成為普通會(huì)員后，成功接單多筆且將資金順利轉(zhuǎn)出，隨后APP客服人員讓其再充值3000元升級(jí)為VIP會(huì)員，就可接到更大的單子，賺取更多傭金。翟女士充值后果然接到了一個(gè)24000元的“大單”，但因其賬戶轉(zhuǎn)賬限額較低，故來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)調(diào)高轉(zhuǎn)賬限額。

　　柜員聽完翟女士的描述后迅速判斷翟女士可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是一邊耐心向客戶分析解釋，一邊告知其他員工報(bào)警，當(dāng)民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，翟女士向警官出示了她當(dāng)天下午在某銀行交易的轉(zhuǎn)賬憑證，顯示交易對(duì)手為連城縣某涂料專賣店。民警在了解情況后認(rèn)為翟女士遇到了通過接單層層設(shè)套騙取資金的“刷單”騙局，并幫她詳細(xì)分析了“刷單”詐騙的運(yùn)作模式。最終，在民警與銀行工作人員的共同勸說(shuō)下，翟女士漸漸意識(shí)到自己可能遭遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬念頭。之后翟女士隨同警方回派出所配合進(jìn)一步調(diào)查。至此，通過警銀聯(lián)動(dòng)，成功堵截了這起APP“刷單”詐騙。

　　止付律師費(fèi)，守護(hù)老年客戶“錢袋子”

　　老年客戶黃女士日前到民生銀行上海延中支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，經(jīng)詢問得知黃女士要轉(zhuǎn)賬給北京某律師事務(wù)所，考慮到客戶年事已高又是轉(zhuǎn)款到外地，于是柜員按慣例完成四詢問一告知等手續(xù)后再次進(jìn)行了詳細(xì)詢問，黃女士表示，她在2017年曾委托北京某金融公司理財(cái)20萬(wàn)元，但在申請(qǐng)贖回時(shí)對(duì)方失聯(lián)，為追回錢款曾與北京、河南兩家法律咨詢公司建立聯(lián)系并支付了上萬(wàn)元“咨詢費(fèi)”，這次想轉(zhuǎn)款的律師事務(wù)所是黃女士通過某直播平臺(tái)聯(lián)系到的，還發(fā)現(xiàn)雙方的微信聊天中有“先測(cè)試轉(zhuǎn)賬5元”，“交納XXX元就可以開通特別渠道直接取回本金”等話術(shù)。黃女士自稱己通過他行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)了3000元，本次轉(zhuǎn)賬4500元是支付律師費(fèi)尾款。

　　可當(dāng)柜員詢問是否有委托合同時(shí)，黃女士表示未簽訂相關(guān)合同，此時(shí)柜員立刻警覺起來(lái)，表示黃女士轉(zhuǎn)款存在較多疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，并勸阻其轉(zhuǎn)款，經(jīng)過反復(fù)溝通勸說(shuō)，最終黃女士同意不再轉(zhuǎn)款給對(duì)方。此后，柜員還聯(lián)系并告知了其子女此次轉(zhuǎn)款原委，防止黃女士離開支行后再次轉(zhuǎn)款。(完)

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編輯：許兵