近年來，隨著經(jīng)濟社會不斷發(fā)展，電信詐騙和非法集資案件日益增多，給廣大群眾帶來諸多風險隱患。銀行作為資金流通的主要渠道，看似普通的柜面取款業(yè)務(wù)也可能暗藏風險。近日，民生銀行上海分行工作人員，憑借敏銳的洞察力和專業(yè)素養(yǎng)，攜手公安機關(guān)攔截多起電詐“車手”柜面取現(xiàn)，涉及資金21萬元，有效阻斷詐騙犯罪的進一步蔓延。

　　異地客戶羅某某于近日至延平支行現(xiàn)金柜臺辦理取款9萬元業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)辦理授權(quán)過程中，支行監(jiān)控崗發(fā)現(xiàn)該客戶所持卡為前一天新辦卡，取款前剛收到他人異地他行轉(zhuǎn)款10萬元，其特征與分行前期通報涉詐賬戶取款案例十分吻合，尤其是羅某某在回復(fù)柜員轉(zhuǎn)賬原因及取款用途時，其話術(shù)也與分行通報的一起案例極其相似，這引起了柜員和監(jiān)控崗的高度警覺。于是在向支行領(lǐng)導(dǎo)匯報同時向?qū)俚嘏沙鏊鶎で缶絽f(xié)助，與此同時，柜員也以大額取現(xiàn)需要審核為由穩(wěn)住客戶。曹家渡派出所民警到達支行網(wǎng)點詢問情況后，將該羅姓人員帶離做進一步核查。后經(jīng)警方反饋，當日14點19分該賬戶被河南信陽公安局直連凍結(jié)，卡內(nèi)資金未被取走，并對民生銀行員工認真負責的工作態(tài)度和高度的警覺意識表示贊揚。

　　近日，異地客戶吳某某至七寶支行辦理7萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，經(jīng)核查該客戶反詐二維碼顯示為綠碼，但該卡為前一天在民生銀行蘇州分行剛開立，且當天取款前剛有一筆70379元備注為往來款的資金入賬，現(xiàn)立即就到網(wǎng)點取現(xiàn)，柜面人員感覺存在異常。經(jīng)詢問，客戶表示該筆資金是其女婿的彩禮，且能報出交易對手名字，但結(jié)合禮金數(shù)額情況，以及前一日開卡第二日就在異地取款的情況，柜面人員仍感到該筆取款有異。為保障資金安全，柜員立即匯報主管領(lǐng)導(dǎo)并報警處理。

　　近日，異地客戶楊某某至閔行支行辦理5萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜員在查詢該客戶反詐二維碼時雖顯示為綠碼，但在查詢交易明細時發(fā)現(xiàn)該筆款項是當天早上分兩筆從廣西某地入賬，當柜面人員詢問客戶資金用途時，對方稱該筆款項是向自己姐姐的借款，用于父母家裝修，但詢問進一步細節(jié)時，對方卻含糊其辭、眼神閃躲。為此，柜面人員判斷該客戶的取款業(yè)務(wù)存在可疑。支行隨后聯(lián)系閔行區(qū)反詐中心并報屬地派出所，閔行區(qū)反詐中心反饋“其賬戶近期有江蘇警方查詢記錄，如其現(xiàn)場形跡可疑可撥打派出所電話，請民警現(xiàn)場核查�！陛匪膳沙鏊窬S后抵達支行，對客戶楊某某進行詢問并將其帶離，警方提示暫不辦理該客戶的取款業(yè)務(wù)。

　　民生銀行上海分行高度重視反詐宣傳，根據(jù)國家及公安部門的相關(guān)要求，嚴格落實各項規(guī)定，積極參與“全民反詐在行動”宣傳月集中宣傳活動，持續(xù)開展“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識培訓(xùn)”，不斷提升員工識詐、防詐、反詐能力，強化營業(yè)網(wǎng)點人員的風險防范意識，有效落實開戶掃碼辨識工作。同時，通過開展反詐宣傳，將反詐知識送到市民身邊，實現(xiàn)“零距離”的普及，以實際行動踐行社會責任，切實維護金融消費者切身利益和合法權(quán)益，守護客戶資金安全，筑牢金融反詐“防護網(wǎng)”。(完)

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編輯：許兵