洗錢，作為經(jīng)濟犯罪的一種重要形式，其目的是將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)榭此坪戏ǖ馁Y金，這種行為嚴重破壞了金融秩序，威脅社會經(jīng)濟安全。在我們?nèi)粘Ｉ钪�，洗錢陷阱可能以各種形式出現(xiàn)，我們應了解日益多樣化的經(jīng)濟犯罪手段，警惕身邊的洗錢陷阱。

　　“租借”銀行卡成洗錢幫兇？可致身陷囹圄！

　　據(jù)媒體報道，近期，某地方人民法院審結(jié)了一起洗錢團伙幫助信息網(wǎng)絡犯罪的案件。在這起案件中，涉案人員張某組織王某等人向本地居民尤其是老年人收購閑置銀行卡和電話卡，用于對贓款進行洗白。法院認為，張某為他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪提供幫助，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，王某等參與洗錢的人員屬共同犯罪，前述人員均被判處有期徒刑并處罰金。

　　值得注意的是，向洗錢團伙提供閑置銀行卡、電話卡的老年人，也構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，被判刑或拘役，處罰金及沒收違法所得。這些犯罪分子的“工具人”，因為一時貪圖小利付出了代價。

　　“天上掉下的餡餅”往往伴隨著巨大的風險，協(xié)助犯罪也會受到法律制裁。交通銀行信用卡中心提示廣大客戶，申領(lǐng)銀行卡時應仔細閱讀條款，銀行卡限本人使用，申領(lǐng)人應妥善保管自己的隱私信息，不要出租和出借自己的身份證件、各類交易賬戶、銀行卡、手機卡等。同時要加強法律知識的學習，做到知法、懂法、守法。

　　折扣充值、靠譜刷單？無意踩坑最致命！

　　有人認為自己與上述“洗錢”案件距離很遠，但其實日常生活中還存在著各式“洗錢”套路，讓人不知不覺成為洗錢幫手。

　　部分第三方平臺商家以遠低于市場平均價的價格提供“話費充值”優(yōu)惠渠道，充值后需等待72小時。但3天后，客戶等來了電話卡、信用卡被封的短信，以及民警告知客戶涉嫌詐騙的電話。原來所謂的優(yōu)惠充值充入的正是電信詐騙獲得的贓款，這是電信詐騙團伙的新型“洗錢”方式。

　　無獨有偶，有些“網(wǎng)店刷單”兼職，對方先轉(zhuǎn)賬給客戶指定金額(即贓款)，再讓客戶購買低于轉(zhuǎn)賬金額的指定產(chǎn)品，差額部分為客戶所得傭金。這也是一種利誘無知客戶參與洗錢的套路，參與者會涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。

　　生活中，經(jīng)濟犯罪陷阱防不勝防。交通銀行信用卡中心提示客戶，不要貪圖小利，因小失大，莫名走上協(xié)助犯罪之路。在日常金融消費時，應選擇可靠的金融機構(gòu)辦理業(yè)務，不要用自己的私人賬戶替他人進行提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作，避免“被動洗錢”，卷入電詐風波，進而惹上無妄之災。(完)

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編輯：許兵