中新網(wǎng)上海新聞7月18日電(高志苗)18日，招商銀行在上海舉辦“共建能力·共創(chuàng)價(jià)值·共贏未來——2024財(cái)富合作伙伴論壇”，超80家基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、私募機(jī)構(gòu)參會(huì)，共話大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展新征程。

　　招商銀行行長王良在論壇致辭時(shí)表示，財(cái)富資管機(jī)構(gòu)作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，助力金融強(qiáng)國建設(shè)義不容辭，只有商行、投行、財(cái)富資管等各類金融機(jī)構(gòu)良性互動(dòng)、協(xié)同發(fā)展，才能構(gòu)成強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)體系。招行愿與所有合作伙伴相互支持、攜手并進(jìn)，共同推動(dòng)大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前，招行服務(wù)零售客戶超2億戶，其中個(gè)人財(cái)富客戶超5000萬，零售管理客戶總資產(chǎn)突破14萬億元，與157家合作機(jī)構(gòu)開展財(cái)富開放平臺(tái)深度合作，代銷公募基金和理財(cái)規(guī)模均位居行業(yè)前列，其中零售代銷理財(cái)規(guī)模已突破3.8萬億元。

　　此外，為推進(jìn)財(cái)富普惠，招行在會(huì)上宣布，將實(shí)施零售代銷公募基金買入費(fèi)率全面一折起的優(yōu)惠政策，積極促進(jìn)財(cái)富與資產(chǎn)管理市場(chǎng)健康發(fā)展，惠及百姓民生。

　　重視財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，招行著力提升大財(cái)富管理“四大能力”。推動(dòng)“以產(chǎn)品為中心”的銷售模式向“以客戶為中心”的資產(chǎn)配置模式轉(zhuǎn)型，不斷升級(jí)“TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系”，提升客戶需求匹配精準(zhǔn)度，形成以資產(chǎn)配置與持續(xù)再平衡檢視為核心的服務(wù)范式，助力客戶穿越周期；強(qiáng)化策略驅(qū)動(dòng)，構(gòu)建“投研—策略—產(chǎn)品—客戶”的新模式，不斷豐富產(chǎn)品貨架，滿足客戶多元配置需求；通過“多寶理財(cái)”等用戶產(chǎn)品創(chuàng)新、24小時(shí)理財(cái)、24小時(shí)購買實(shí)物金等功能優(yōu)化，不斷提升客戶投資體驗(yàn)。

　　“人+數(shù)字化”服務(wù)方面，打造數(shù)字化、集約化的客戶經(jīng)營體系，構(gòu)建并不斷優(yōu)化線上線下全渠道服務(wù)協(xié)同體系、千人千面的智能化識(shí)別與策略觸達(dá)體系，持續(xù)拓展客戶服務(wù)的廣度和深度；積極探索大語言模型等前沿技術(shù)，推出全新智能財(cái)富助理“小招”，進(jìn)一步提升招行財(cái)富管理的智能化、專業(yè)化服務(wù)水平。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理方面，在機(jī)構(gòu)端，持續(xù)優(yōu)化合作機(jī)構(gòu)管理流程和分層管理機(jī)制，加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理；在產(chǎn)品端，優(yōu)化產(chǎn)品在投前、投中、投后等全生命周期各個(gè)節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以“投后管理”回哺和指引“投前創(chuàng)設(shè)”工作。

　　生態(tài)圈共榮共生方面，招行與合作伙伴攜手同行，從“渠道共享、產(chǎn)品代銷”“信息共享、共同陪伴”向更深層次的“運(yùn)營共享、共同服務(wù)”“投研共享、共同研發(fā)”躍遷。當(dāng)前，已有157家機(jī)構(gòu)入駐“招財(cái)號(hào)”財(cái)富開放平臺(tái)，累計(jì)服務(wù)客戶達(dá)1.64億人次。招行將持續(xù)升級(jí)財(cái)富開放平臺(tái)，以數(shù)據(jù)為核心生產(chǎn)要素，以科技為核心生產(chǎn)工具，通過“組件化、接口化、標(biāo)準(zhǔn)化”的方式，輸出招行的產(chǎn)品、系統(tǒng)、服務(wù)能力，助力合作機(jī)構(gòu)提升運(yùn)營效率、及時(shí)迭代運(yùn)營策略；搭建財(cái)富產(chǎn)品協(xié)同平臺(tái)，聯(lián)合資管機(jī)構(gòu)以“1+N”的方式為客戶提供收益與風(fēng)險(xiǎn)的更優(yōu)解。

　　王良認(rèn)為，走大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展之路既要遵循現(xiàn)代金融發(fā)展的客觀規(guī)律，又要符合中國特色金融發(fā)展的實(shí)際，需要集眾人之智、聚八方之力。

　　為共同推動(dòng)大財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展，王良提出五大倡議，即堅(jiān)持客戶至上，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值；堅(jiān)持專業(yè)致勝，持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力；堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效；堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，持續(xù)筑牢安全保障；堅(jiān)持合作共贏，持續(xù)共建大財(cái)富管理生態(tài)圈。(完)

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編輯：高志苗